Dlouhodobá spolupráce– společně zakořeníme v budování vašeho bohatství

„Musím řict, že finanční poradenství/wealth managemet v podobě Michala Vrančíka splňuje to, co jsem si od té spolupráce sliboval. Když jsem se na ně obracel, byl jsem rozladěný ze své předchozí relativně dlouholété zkušenosti s poměrně mediálně známým finančním poradcem, bývalým šéfem pobočky pro Moravu od velké firmy (Swiss Life Select) a přesto jeho chamtivost a touha po provizi mě nahnala až do Ponziho schématu. Stejně tak fondy jím sjednané byly fondy fondů a tak jsem platil zbytečně vysoké poplatky, tedy výnosy byly o dost nižší, než bylo prezentováno na grafech pří sjednávání.

Ale bral jsem to jako poučení a začal hledat něco úplně jiného a bylo mi jasné, že tentokrát budu chttít za ty služby platit, napřímo. Aby byl poradce na mé straně a ne primárně na té své, provizní. Jenže na Fichtnery, Cimpely nebo Sušánku jsem měl málo prostředků. Pak jsem úplně náhodou klikl na podcast (paradoxně o hypotékách), ve kterém vystupoval Josef Soumar, který zdůrazňoval, že nejdůležitější je finanční plán, že poradenství má být komplexní, průhledné a férové, což obnáší i férovou cenu za služby a ne placení z provizí a skrytě. "Žádný oběd není zadarmo“. A že kontakovat je může každý, i když nemá desítky milionů na kontě.

Vyplnil jsem požadavek na webu a dostal se do kontaktu s Michalem Vrančíikem. Z jeho strany nebylo žádné oblbování, žádná potřeba vše vypovědět a uzavřit znova, ani vychvalování jak jsem byl moudrý a prozíravý, ale detailní rozbory pomocí čísel, výběr z několika variant, - co má smysl v kontextu celé rodiny i práce, kolik dávat na investice, jak dlouho, jaké jsou poplatky, jak diverzifikovat. Peněz za sestavení finančního plánu jsem nikdy nelitoval. Vlastně až po jeho pročtení jsem pochopl, co vlastně znamená „wealth management“ a proč je ten plán tak důležitý. Nakonec jsem se rozhodl si služby předplatit. Nepovažuji se v oblasti financí za věcí neznalého, nezkušeného, podle druhých jsem se znalostimi o nich na nadprůměrné úrovni, baví mě o financích číst knihy a poslouchat podcasty či sledovat na YT jak v češtině, tak i angličtině, přesto jsem chtěl někoho zkušenějšího, přesto finačně dostupného, který ale udělá většinu „černé práce“ za mě. Za velmi důležité považuji roční pravidelné bilanční schůzky, které postkytují pohled z nadhledu a vedou k ev.úpravě finančního plánu podle případné změny životních okolností či priorit.

Dle mého Finančníci poskytují stejně kvalitní služby jako třeba Fichtner Wealth Managers, či Cimpel a partněři nebo Sušánka a partneři ale pro segment lidí, kteří ještě nemají majetek v řádu desítek a stovek milionů korun čistě pro investování a nastaví vám docela nemilosrdné zrcadlo, ale rozhodnutí musíte udělat nakonec vždy vy sám. Věřím, že s nimi mnou vytyčených cílů dosáhnu a to je to nejdůležitější, ale rozhodně ne samozřejmé. O kolika poradenských firmách to můžete v ČR říct?"

Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.

Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.

Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.

„Díky preciznímu investičnímu plánu, který Finančníci vytvořili, jsem nyní na cestě k finanční nezávislosti. Nyní mám přesnou představu o tom, kolik prostředků budu potřebovat a kam je efektivně ukládat. Hodnota kvalitního reportingu se také ukázala být jako nepostradatelná, poskytuje mi komplexní přehled o mých financích a umožňuje mi vidět reálné kontury mé budoucí finanční nezávislosti. Důvěra, kterou jsem nalezl ve spolupráci, mě posiluje a motivuje pokračovat v plnění mého finančního plánu"