Wealth management – komplexní správa majetku, která vám ušetří čas a vydělá peníze
Wealth management promění váš majetek ve skutečné bohatství, které odevzdáte dalším generacím. A nejen to – efektivní a komplexní správa majetku vám uvolní ruce. Tak budete moci věnovat své rodině i časově náročným koníčkům více času.
Wealth management představuje smysluplný mix majetkového a ekonomického poradenství a také finančního, investičního a krizového plánu. Službu vždy nastavujeme podle vašich individuálních cílů.
Jako podnikatel jsem dlouhou dobu hledal spolehlivou a kompetentní firmu, která by mi pomohla s řízením mého finančního portfolia. A musím říct, že jsem našel toho pravého partnera ve společnosti Finančníci. Od samého začátku jsem byl ohromen jejich profesionálním přístupem a zájmem, který mi věnovali.
Byli schopni identifikovat moje specifické cíle a vytvořit strategii, která je plně přizpůsobena mým potřebám. Jejich schopnost komunikovat srozumitelně a trpělivě mi umožnila plně si uvědomit všechny aspekty mých investičních rozhodnutí.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2013.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 15 milionů Kč.
Jak wealth management funguje?
Wealth management smysluplně spojuje takové služby, které spravují a navyšují majetek. A to jak vám, tak celé vaší rodině.
O správné nastavení jednotlivých služeb se stará váš osobní wealth manager.
Všechny ze služeb, ze kterých se wealth management skládá, můžete, ale nemusíte využít. Váš wealth manager vám doporučí přesně ty, které jsou vhodné pro vaši konkrétní situaci a vámi zamýšlený cíl.
Na některé ze služeb (např. daňové poradenství a advokátní a notářské služby) využíváme naše externí specialisty. Pro vás to ale neznamená žádnou komunikační zátěž navíc – celou spolupráci koordinuje váš wealth manager. Stejně tak je možné do wealth managementu zapojit např. vašeho stávajícího advokáta, pokud o to budete mít zájem.
Co konkrétně komplexní správa majetku dokáže?
Podívejte se na příklad z naší praxe.
Výchozí situace
Náš klient (anonymizujeme z důvodu citlivých údajů) se na nás obrátil v situaci, kdy byl především díky nevhodně zvolenému podnikatelskému modelu nucený zaplatit na dani z příjmu a odvodech přes 820 000 Kč.
Naše řešení
Pro klienta jsme zajistili daňové posouzení, ekonomický posudek i financování. Konkrétně jsme se postarali o:
optimalizaci daňového zatížení na polovinu z původního výměru
transformaci klientova podnikání z fyzický na právnický subjekt – založení společnosti s ručením omezeným
veškerou komunikaci s advokáty i notáři
pomoc s nastavením firemního financování a přechodem na nový podnikatelský model
Výsledek spolupráce
Klientovi jsme ušetřili zhruba 475 000 Kč a veškerý čas i starosti, které by ho čekaly při komunikaci s úřady, advokáty, notáři, daňovými i účetními poradci.
Nyní se jeho podnikání daří velmi nadstandardně – jeho firma patří mezi úspěšné české startupy.
V případě zájmu můžeme poskytnout detailní, anonymizovanou zprávu z této spolupráce.
Vyberte si nás pro komplexní správu majetku, pokud chcete:
Syntézu 33 let zkušeností ve financích
Jsme 3 odborníci na finance, kteří dohromady nasbírali přes 33 let zkušeností v oboru. Ty nyní zúročujeme v práci pro vás.
Nezávislý, vysoce profesionální přístup
Poskytujeme honorované poradenství. To znamená, že za naší práci platíte vy, ne banky, investiční společnosti a podobné. Garantujeme vám naprosto nezávislý přístup.
Jednoho odborníka na celou spolupráci
Celá spolupráce vždy probíhá s jedním z nás. Váš poradce se nijak nemění. Pokud je potřeba spolupracovat s někým dalším (právník apod.), vždy o tom budete informováni.
Wealth management se řídí cíli, které si vytyčíte.
A při spolupráci se řídíme postupem, jehož efektivitu jsme ověřili naší letitou praxí.
Společné seznámení
Na úvodní bezplatné konzultaci nám nastíníte situaci, ve které se nacházíte a cíle, které jste si vytyčili. Společně validujeme jejich proveditelnost a nastíníme si způsob, jak jich dosáhnout.
Jak smlouva vypadá?
Stáhněte ji ve formátu .pdf a v klidu si ji pročtěte.
Samozřejmostí je nejen smlouva o spolupráci, ale také závazek mlčenlivosti a GDPR podmínky. Ve smlouvě je jasně uvedena 30 denní garance vrácení peněz, pokud nebudete s našimi službami spokojeni.
Detailní analýza vaší situace
Detailně probereme vaší situaci. Projdeme vaše příjmy, výdaje, zamýšlené investice apod. Tak položíme solidní základy pro váš personalizovaný plán, který bude přesně kopírovat jak současnou situaci, tak vámi vytyčené cíle.
Na základě analýzy vaší situace vytvoříme personalizovaný plán. V něm doporučíme vhodný postup, díky kterému dosáhnete vámi určených cílů – anebo odstraníte problém, který vás aktuálně trápí. Zároveň ošetříme to, aby se podobná situace už v budoucnu neopakovala.
Plná administrativní podpora
Postaráme se o veškerou administraci, která z vašeho personalizovaného plánu vyplyne. Pokud se rozhodnete využít některé finanční produkty, zajistíme administraci a průběžnou kontrolu jejich smluv.
Pravidelná setkávání
Budeme se pravidelně setkávat a sledovat, jestli se nám skutečně daří plnit vámi stanovené cíle. Pokud se tak dít nebude, znovu zanalyzujeme celou situaci, najdeme příčinu a co nejefektivněji ji společně odstraníme.
Správně nastaveným wealth managementem ušetříme našim klientům v průměru 100 000 Kč ročně.
Správa wealth managementu stojí přibližně 25 000 Kč vč. DPH ročně.
Wealth management se skutečně vyplatí těm klientům, jejichž spravované prostředky přesahují 10 mil. Kč. Vhodnou alternativou k wealth managementu je dlouhodobá spolupráce.
Ti, kterým spravujeme a navyšujeme majetek, o nás říkají:
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Kdo jsme?
Tři odborníci na finance, kteří se vzájemně doplňují – tak, abychom vám přinesli syntézu všech zkušeností, které jsme nasbírali za 33 let naší praxe.
Myslíme v souvislostech. Za každým námi navrženým řešením budete vždy znát i jeho proč.
Ing. Tomáš Posekaný, EFA
Wealth Manager, od roku 2011
Studium ekonomiky jsem zakončil na VŠE magisterským titulem (Ing.), mám za sebou více než 10 let praxe ve financích. Budeme si rozumět, pokud je vám blízký analytický a na tvrdá data zaměřený přístup.
Jsem jednatelem Finančníků a dlouholetým školitelem finanční gramotnosti. Nabyté znalosti z finančního trhu mě vedly k založení vlastní poradenské společnosti. Věnuji se osobním, podnikovým a veřejným financím.
Ve financích působím už 10. rokem a mým hlavním zaměřením jsou finanční trhy. V roce 2021 jsem získal prestižní ocenění European Financial Planner (EFP), které mi umožňuje lépe porozumět potřebám našich klientů.
EFA (European Financial Advisor) a EFP (European Financial Planner) představují prestižní evropské certifikáty pro odborníky na finančním trhu. Poradce s titulem EFA disponuje nadstandardními znalostmi a dovednostmi v oblasti financí, poradce s titulem EFP získal nejvyšší možný titul, který lze v rámci EFPA (Europen Financial Plannig Association) získat. Oba tituly zaručují transparentní a etický přístup finančního poradce.
Je to jejich zásluha, že se nám podařilo získat dům pro naši veterinární kliniku. I přes velké komplikace. Tím se pro nás s kolegou otevřel nový potenciál, nový prostor. Opravdu skvělé místo. A od toho se odvíjí dál i naše pohoda. Postupně se naše spolupráce rozrostla. Je to pro mě velká úspora času a peněz.
MVDr. Jan Hájek, spolumajitel veterinární kliniky
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2017.
Vykročte do zajištěné budoucnosti.
Na bezplatné on-line konzultaci se společně podíváme na to, jak váš majetek spravovat tak, abyste získali více času i peněz. Konzultace trvá přibližně 30 minut a k ničemu vás nezavazuje.
Svěřenské fondy pomáhají při řešení různých životních situací. Ochraňují majetek i zájmy, zajišťují diskrétnost vlastnictví, omezují rizika nebo pomáhají dosáhnout vámi vytyčených cílů.
Na řešení dědictví a další správu majetku není nikdy příliš brzy, i když si to většina z nás myslí. Postaráme se o to, aby vaše mezigenerační správa majetku měla jasnou strategii.
Dlouhodobou spoluprací s námi získáte jak plnou kontrolu nad vaším rozpočtem, tak pojistku proti tomu, že neuděláte zbytečně žádnou drahou chybu. Více času už je pak jen příjemným bonusem.
