Dědictví a mezigenerační správa majetku – předejte vaše bohatství bez zbytečných starostí
Na řešení otázky dědictví a mezigenerační správy majetku není nikdy příliš brzy. Vyřízení dědictví naplánujeme tak, aby byly spokojené obě strany – jak zůstavitel, tak dědic. Poradíme vám, jak vašim dědicům bohatstvím nezkomplikovat život. I když to tak nevypadá, z praxe víme, že ne každý chce být majitelem rodinného podniku.
Úzce spolupracujeme s notáři a jinými odborníky. Tak pro vás připravíme strategii, která bude skutečně hladce zapadat do vašeho finančního plánu. Jsme také experty na svěřenské fondy.
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Co vše ve strategii dědictví a mezigenerační správy majetku vyřešíme?
časovou dispozici dědictví
Standardní dědické řízení netrvá déle než 6 měsíců od úmrtí zůstavitele. Pokud se ale vyskytnou komplikace, řízení může trvat i několik let. Poradíme vám, jak se v takových situacích zachovat.
nepominutelné dědice
Nepominutelní dědici mají ze zákona nárok na povinný podíl z pozůstalosti. Pokud by vám toto nevyhovovalo, majetek se dá rozdělit jiným způsobem prostřednictvím svěřenských fondů.
relevantní ocenění majetku
Poradíme vám, co se dá ocenit tzv. běžným způsobem a k čemu je potřeba přizvat znalce. Také dokážeme odhadnout finanční náročnost takového odhadu.
naložení se zadluženým dědictvím
Kdy je vhodné přijmout i zadlužené dědictví a kdy je naopak výhodné jej celkově odmítnout? Vysvětlíme vám, jak nakládání se zadluženým dědictvím probíhá a co to znamená pro vás.
výhradu soupisu majetku
Vedle možnosti odmítnutí dědictví upravuje nový občanský zákoník také možnost dědice uplatnit výhradu soupisu pozůstalosti a rizika na své straně omezit. Vysvětlíme vám, jak to funguje.
určení správce pozůstalosti
Zejména podnikatelé, kteří vlastní firmu či obchodní podíly, by na ustanovení správce pozůstalosti neměli zapomínat. Společně si projdeme, jak vám tato osoba pomůže předejít velkým škodám.
veškeré daňové otázky
Obecně platí, že vše v souvislosti s dědictvím je od daní osvobozeno. Případy, kdy tomu tak není, za vás pohlídáme.
Ne vždy jsou vztahy v rodině ideální a dědictví může proběhnout hladce. Například vydědění potomka je právně velmi komplikovaný proces, ve kterém dokážou významně pomoci svěřenské fondy.
Jak konkrétně dědictví a mezigenerační správu majetku řešíme?
Podívejte se na příklad z naší praxe.
Výchozí situace
Klient – vrcholný pracovník justice se na nás obrátil s přáním sestavení komplexního finančního plánu, zahrnující také plán dědictví. Cílem bylo minimalizovat daňové dopady.
Naše řešení
Díky důvěře klienta a z ní plynoucího zplnomocnění jsme mohli připravit celý dědický plán – jak strategicky, tak administrativně. Zaměřili jsme se především na:
vyřízení bezproblémové distribuce klientova majetku dalším generacím, a to s minimálním daňovým zatížením
veškeré administrativní vyřízení
Výsledek spolupráce
Klientovi jsme se postarali o komplexní strategii dědictví včetně jejího administrativního zajištění. Tím jsme mu ušetřili stovky hodin času, které tak mohl investovat do své práce a rodiny.
S klientem nadále spolupracujeme v oblasti osobního ekonomického a investičního poradenství.
V případě zájmu můžeme poskytnout detailní, anonymizovanou zprávu z této spolupráce.
Vyberte si nás pro komplexní správu majetku, pokud chcete:
Syntézu 33 let zkušeností ve financích
Jsme 3 odborníci na finance, kteří dohromady nasbírali přes 33 let zkušeností v oboru. Ty nyní zúročujeme v práci pro vás.
Nezávislý, vysoce profesionální přístup
Poskytujeme honorované poradenství. To znamená, že za naší práci platíte vy, ne banky, investiční společnosti a podobné. Garantujeme vám naprosto nezávislý přístup.
Jednoho odborníka na celou spolupráci
Celá spolupráce vždy probíhá s jedním z nás. Váš poradce se nijak nemění. Pokud je potřeba spolupracovat s někým dalším (právník apod.), vždy o tom budete informováni.
Dědictví a mezigenerační správu majetku řešíme systematicky.
A při spolupráci se řídíme postupem, jehož efektivitu jsme ověřili naší letitou praxí.
Společné seznámení
Na úvodní bezplatné konzultaci nám nastíníte situaci, ve které se nacházíte a cíl, kterého chcete dosáhnout. Společně validujeme jeho proveditelnost a najdeme vhodný způsob, jakým jej dosáhneme.
Jak smlouva vypadá?
Stáhněte ji ve formátu .pdf a v klidu si ji pročtěte.
Samozřejmostí je nejen smlouva o spolupráci, ale také závazek mlčenlivosti a GDPR podmínky. Ve smlouvě je jasně uvedena 30 denní garance vrácení peněz, pokud nebudete s našimi službami spokojeni.
Detailní analýza vaší situace
Nyní je čas detailně probrat vaší situaci. Důkladně ji zanalyzujeme a určíme, jaký postup je pro vás optimální („klasická“ závěť, svěřenský fond apod). Představíme vám nejen benefity, ale také možná rizika jednotlivých postupů.
Dědický plán je u nás součástí celkového wealth managementu. Lze jej ale také vytvořit samostatně. Dědický plán mapuje vše – od vaší aktuální situace přes definování majetku, který bude předmětem dědického řízení, až po administrativní zajištění.
Plná administrativní podpora
Postaráme se o veškerou administraci, která z vyřízení dědictví a mezigenerační správy vyplyne. Bezpečně uložíme veškeré smlouvy, rozhodnutí i další dokumenty a neprodleně vám je připravíme k dalšímu použití, pokud to budete potřebovat.
Pravidelná setkávání
Setkáváme se dle potřeby a dědický plán aktualizujeme podle změn ve vašem majetku či případných změn v rodinných vztazích. Po vašem úmrtí také zajistíme předání dědického plánu a veškerých dalších náležitostí vyřizujícímu notáři.
Benefity, které vyplývají ze sestavení dědického plánu a mezigenerační správy majetku, jsou penězi nevyčíslitelné. Dokáží totiž ochránit jak rodinné podniky, tak působit jako prevence před trvalým narušením rodinných vztahů.
Cena za sestavení dědického plánu začíná na 25 000 Kč bez DPH a odvíjí se dle celkové náročnosti vypracování.
Ti, kterým spravujeme a navyšujeme majetek, o nás říkají:
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Kdo jsme?
Tři odborníci na finance, kteří se vzájemně doplňují – tak, abychom vám přinesli syntézu všech zkušeností, které jsme nasbírali za 33 let naší praxe.
Myslíme v souvislostech. Za každým námi navrženým řešením budete vždy znát i jeho proč.
Ing. Tomáš Posekaný, EFA
Wealth Manager, od roku 2011
Studium ekonomiky jsem zakončil na VŠE magisterským titulem (Ing.), mám za sebou více než 10 let praxe ve financích. Budeme si rozumět, pokud je vám blízký analytický a na tvrdá data zaměřený přístup.
Jsem jednatelem Finančníků a dlouholetým školitelem finanční gramotnosti. Nabyté znalosti z finančního trhu mě vedly k založení vlastní poradenské společnosti. Věnuji se osobním, podnikovým a veřejným financím.
Ve financích působím už 10. rokem a mým hlavním zaměřením jsou finanční trhy. V roce 2021 jsem získal prestižní ocenění European Financial Planner (EFP), které mi umožňuje lépe porozumět potřebám našich klientů.
EFA (European Financial Advisor) a EFP (European Financial Planner) představují prestižní evropské certifikáty pro odborníky na finančním trhu. Poradce s titulem EFA disponuje nadstandardními znalostmi a dovednostmi v oblasti financí, poradce s titulem EFP získal nejvyšší možný titul, který lze v rámci EFPA (Europen Financial Plannig Association) získat. Oba tituly zaručují transparentní a etický přístup finančního poradce.
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Postaráme se o to, aby vaše bohatství zůstalo bohatstvím i pro další generace.
Na bezplatné on-line konzultaci se společně podíváme na to, jak váš majetek zajistit – tak, aby byl spolehlivě uchovaný i pro ty, kteří přijdou po vás. Konzultace trvá přibližně 30 minut a k ničemu vás nezavazuje.
Svěřenské fondy pomáhají při řešení různých životních situací. Ochraňují majetek i zájmy, zajišťují diskrétnost vlastnictví, omezují rizika nebo pomáhají dosáhnout vámi vytyčených cílů.
Wealth management promění váš majetek ve skutečné bohatství, které odevzdáte dalším generacím. A nejen to – efektivní a komplexní správa majetku vám ušetří desítky hodin času.
Dlouhodobou spoluprací s námi získáte jak plnou kontrolu nad vaším rozpočtem, tak pojistku proti tomu, že neuděláte zbytečně žádnou drahou chybu. Více času už je pak jen příjemným bonusem.
